一篇被Personal Money刊登的分享 – What are the trademarks of a good financial adviser?

我最近有一篇分享在Personal Money刊登了，就在6月份的Personal Money（Issue#118）的每月问题专栏里。这个月的题目是，“一个好的财务顾问应具备什么特征 ？”

这是我写的文章：（原文是英文的，以下是翻译中文后的文章）


“一个好的财务顾问应该不只提供财务规划方面的咨询服务，更应该向客户灌输关于财务规划的知识和这方面的醒觉。要在财务顾问的行业里成功，顾问必须尽力确保客户也有相同的概念和相当的财务知识，以便客户能了解并认同该顾问提供的意见和方案。只有在双方都有共识的情况下，该财务计划才有成功的可能性，执行上也比较顺利。除此之外，一个好的财务顾问应该了解客户的情况和需求并以此为根据来向客户提供咨询和建议。一个好的财务顾问不应该只一味向客户建议一些能得到高佣金的投资产品。而客户的投资组合都必须定期作检讨，以确保该投资组合符合客户当时的投资需求和风险的承受程度 。”


原英文版本可以看这里。


该期的Personal Money也有写关于如何成为一个好的财务顾问的文章。下一文章我会和大家分享该内容和我的一些见解。敬请留意哦！